Zásady AML

1. Všeobecné podmínky

Webové stránky www.lamabet.com (dále jen „webové stránky“) vlastní a provozuje společnost 3-102-940953 SRL, společnost s ručením omezeným řádně založená a registrovaná v souladu se zákony Kostariky, s registračním číslem 3102940953, se sídlem na adrese San Pedro, Barrio Dent, Del Centro Cultural Costarricense Norteamericano, San José - Montes de Oca, Kostarika (dále jen „společnost“, „provozovatel“, „my“, „nás“ nebo „naše“).

Webové stránky jsou řádně licencovány a regulovány vládou autonomního ostrova Anjouan, Komorské unie, na základě licence č. ALSI-152406018-F12. Společnost úspěšně dokončila všechny nezbytné postupy pro dodržování předpisů a je držitelem zákonného oprávnění k provozování herních operací, včetně, ale nikoli výhradně, hazardních her a sázkových aktivit prostřednictvím webových stránek.

www.lamabet1.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet2.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet3.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet4.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet5.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet6.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet7.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet8.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet9.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet-play01.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet-fun01.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet-best.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet-game.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet-gold.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet-play.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet-win.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

www.lamabet-vip.com (dále jen „webové stránky“, „my“, „nás“, „naše“, „společnost“ nebo „provozovatel“) prošla všemi kontrolami shody s předpisy a je ze zákona oprávněna provozovat herní operace zahrnující všechny hazardní hry a sázení.

Provoz Webových stránek je v souladu s přísnými regulačními standardy, včetně komplexních postupů proti praní špinavých peněz, v souladu s platnými zákony a předpisy. Aby byla zajištěna dostatečná informovanost Zákazníků o postupech proti praní špinavých peněz, Společnost zavedla specializované Zásady proti praní špinavých peněz (dále jen „Zásady proti praní špinavých peněz“), které jsou plně v souladu s Zásadami Společnosti pro prevenci a boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu.

AML politika je nedílnou součástí dokumentů Obchodní podmínky, Politika odpovědného hraní a sebevyloučení, Bonusová politika, Zásady ochrany osobních údajů, Zásady používání souborů cookies, KYC politika, jakož i všech dalších politik, pravidel, pokynů nebo kodexů chování, které mohou být Společností čas od času přijaty, změněny nebo zveřejněny na Webových stránkách. Registrací Zákaznického účtu na Webových stránkách Zákazník výslovně potvrzuje a souhlasí s tím, že bude vázán všemi těmito dokumenty, včetně jejich případných změn nebo aktualizací, které mohou být čas od času revidovány a zavedeny.

Není-li uvedeno jinak, mají pojmy začínající velkým písmenem v tomto dokumentu stejný význam, jaký jim je přiřazen ve Všeobecných podmínkách.

Tyto zásady/postupy proti praní špinavých peněz zahrnují následující opatření:

1.1 Praní špinavých peněz a financování terorismu patří mezi stále rostoucí hrozby pro národní i mezinárodní ekonomiky po celém světě a nutí všechny zranitelné sektory, aby zavedly opatření k jejich prevenci.

1.2 Společnost se zavazuje mít zavedené postupy pro prevenci zneužívání svých Služeb poskytovaných Zákazníkům k praní špinavých peněz, financování terorismu, podvodům a jiným trestným účelům.

1.3 Tato politika je vypracována na základě mezinárodních standardů stanovených FATF a platných národních právních předpisů v oblasti boje proti praní špinavých peněz, mimo jiné:

• Evropské směrnice AMLD 1–6
• Zákon o prevenci praní peněz Anjouan (Money Laundering (Prevention) Act) č. 008 z roku 2005.
• Doporučení Finančního akčního výboru (FATF): Mezinárodní standardy pro boj proti praní peněz a financování terorismu a šíření zbraní (40 doporučení FATF). Jedná se o globální standardy dodržované jurisdikcemi, včetně těch, které provozují online herní licence.
• Různé předpisy ukládající sankce nebo omezující opatření vůči osobám a embarga na určité zboží a technologie, včetně veškerého zboží dvojího užití.

1.4 Řádná identifikace zákazníků, ověřování jejich totožnosti, monitorování činností zákazníků a hlášení podezřelých aktivit jsou součástí opatření, která má Společnost zavedena za účelem zmírnění rizik souvisejících s daným odvětvím.

1.5 Společnost se při poskytování svých služeb zavazuje dodržovat nejvyšší národní i mezinárodní standardy v oblasti AML a CFT a vyžaduje, aby tyto standardy dodržovalo vedení i zaměstnanci.

1.6 Všichni zaměstnanci musí rozpoznávat indikátory praní peněz, jako jsou (mimo jiné):

• Neobvyklé sázkové vzorce
• Podezřelé vzorce vkládání a výběrů (výše a četnost)
• Spolehlivost údajů o platebních kartách
• Problémy s ověřováním zákazníků a krádež identity
• Propojování účtů / vícenásobné účty

1.7 Za účelem souladu s platnými pravidly, předpisy a mezinárodními standardy má Společnost zavedené postupy, kterými se řídí při poskytování služeb držitelům účtů. Tyto postupy zahrnují:

• Know Your Customer (Poznej svého zákazníka);
• Monitorování činností hráčů;
• Řízení rizik;
• Hlášení neobvyklých transakcí;
• Vedení záznamů.

2. Poznejte postup svého zákazníka

Společnost zavedla programy Know Your Customer (KYC) jako základní prvek pro služby, řízení rizik a kontrolní postupy..

Mezi takové programy patří:

• Registrace / přijetí zákazníka;
• Identifikace / ověřování zákazníka;
• Průběžné monitorování činnosti zákazníků.

2.3. Všichni zákazníci Společnosti potvrzují, zavazují se a souhlasí s následujícími podmínkami týkajícími se jejich používání Webových stránek a vstupu do obchodních aktivit se Webovými stránkami jako zákazníci Společnosti (dále jen „Zákazník“):

2.3.1 Zákazník bude dodržovat veškeré příslušné právní předpisy týkající se praní peněz a výnosů z trestné činnosti;

2.3.2 Společnost jedná v rámci povinností známých jako povinnosti „Know Your Customer“, které jí dávají právo zavádět postupy proti praní peněz za účelem odhalování a prevence praní peněz, přičemž praním peněz se rozumí nakládání s jakýmikoli prostředky spojenými s jakoukoli nezákonnou činností bez ohledu na místo, kde k této činnosti došlo;

2.3.3 Zákazník souhlasí s tím, že bude Společnosti plně spolupracovat v rámci opatření proti praní peněz. To zahrnuje poskytování informací, které si Společnost vyžádá v souvislosti se Zákaznickým účtem, používáním Webových stránek apod., aby Společnost mohla plnit své povinnosti vyplývající z platných právních předpisů bez ohledu na jurisdikci;

2.3.4 Společnost si vyhrazuje právo pozdržet nebo zastavit jakýkoli převod finančních prostředků, pokud existuje důvodné podezření, že dokončení takové transakce by mohlo vést k porušení platných právních předpisů nebo je v rozporu s přijatelnými postupy;

2.3.5 Společnost si vyhrazuje právo pozastavit nebo ukončit jakoukoli obchodní činnost, pokud existuje důvodné podezření, že služby jsou využívány k činnostem považovaným za nezákonné nebo podvodné;

2.3.6 Společnost má právo používat informace o Zákazníkovi pro vyšetřování a/nebo prevenci podvodných nebo jinak nezákonných činností;

2.3.7 Společnost má právo sdílet informace o Zákníkovi s:

• vyšetřovacími orgány nebo jinými oprávněnými úředními osobami, které pomáhají Společnosti dodržovat platné právní předpisy, včetně předpisů proti praní peněz a povinností Know Your Customer;
• organizacemi, které Společnosti pomáhají poskytovat služby jejím Zákazníkům;
• vládními orgány, orgány činnými v trestním řízení a soudy;
• regulačními orgány a finančními institucemi.

Více informací o postupu Know Your Customer naleznete v našich Zásadách KYC.

3. Sledování aktivit hráčů

3.1 Společnost je povinna nejen ověřit totožnost svých Zákazníků, ale také monitorovat činnost účtů za účelem identifikace transakcí, které neodpovídají běžným nebo očekávaným transakcím daného Zákazníka nebo typu účtu. Společnost zavedla řadu opatření a postupů k zajištění bezpečnosti a ochrany v těchto oblastech.

3.2 Společnost používá k monitorování činností Zákazníků následující opatření:

3.2.1 Zamezení vícenásobných účtů

Systém určený k monitorování činností zahrnuje kontrolu IP adres, která odhaluje jakýkoli pokus o registraci duplicitních účtů. Kdykoli Zákazník požádá o výběr finančních prostředků ze svého účtu, systém prověří existenci duplicitních účtů a dále ověří, zda Zákazník nepoužil falešný proxy server. V případě zjištění duplicitních účtů budou všechny takové účty uzavřeny a Zákazníkovi bude odepřeno otevření nového účtu.

3.2.2 Neobvyklé aktivity

Pokud má Zákazník neobvyklé vklady a je systémem označen, vedoucí příslušného oddělení kontaktuje Zákazníka za účelem získání vysvětlení neobvyklého používání účtu. V případě, že není poskytnuto uspokojivé vysvětlení nebo informace, vedoucí pozastaví Zákaznický účet až do předložení nezbytných dokumentů a vysvětlení. Pokud Zákazník neposkytne uspokojivé informace do 30 dnů, bude Zákaznický účet uzavřen. Vedoucí může přistoupit k nahlášení neobvyklé nebo podezřelé transakce příslušnému orgánu.

3.2.3 Výběr nebo výplata finančních prostředků

Společnost neprovede vrácení vybraných finančních prostředků na jiný zdroj, než ze kterého pocházely, pokud nejsou poskytnuty dostatečné informace nebo dokumentace odůvodňující takovou žádost.

Výplata výher nebo výnosů bude provedena výhradně na bankovní účet Zákazníka. Převody nebo výplaty na účet třetí osoby nebudou provedeny, pokud nejsou dostatečně odůvodněny a pouze na základě uvážení Společnosti.

4. Řízení rizik

4.1 Před provedením jakékoli transakce provádí Společnost kontroly za účelem ověření, zda totožnost Zákazníka neodpovídá osobě se známou kriminální minulostí, subjektu uvedenému na sankčním seznamu nebo osobě zapojené do teroristické činnosti.

4.2 Příslušné údaje budou od klienta získány před provedením příslušné transakce.

4.3 Proces hodnocení rizik Zákazníka může zahrnovat posouzení jeho zázemí, země původu, zdroje finančních prostředků a objemu transakcí.

4.4 Společnost může provádět zesílenou hloubkovou kontrolu (enhanced due diligence) u Zákazníků, kteří jsou na základě zjištění Společnosti považováni za vysoce rizikové.

4.5 Společnost může provádět zesílenou hloubkovou kontrolu u finančních prostředků, jejichž původ je nejasný, nebo u transakcí vyšší hodnoty a četnosti.

4.6 Společnost je oprávněna podle vlastního výhradního uvážení provádět opatření náležité péče o zákazníka („Customer Due Diligence“, dále jen „CDD“) při výskytu jedné nebo více z následujících okolností, mimo jiné:

• při podání žádosti o vytvoření Zákaznického účtu;
• pokud vzniknou pochybnosti o pravosti nebo přesnosti jakýchkoli informací či dokumentů poskytnutých během procesu onboardingu;
• pokud existují důvodné podezření, že Zákazník může být zapojen do praní peněz nebo financování terorismu, nebo pokud povaha profilu či činnosti Zákazníka takové podezření vyvolává;
• pokud jsou v profilu Zákazníka zjištěny jakékoli neoprávněné změny nebo nesrovnalosti;
• pokud transakce nebo soubor propojených transakcí přesáhne částku 2 000 EUR nebo její ekvivalent v jiné měně; v takovém případě budou opatření CDD uplatněna automaticky;

Společnost si vyhrazuje právo uplatnit omezení na vklady pocházející z jurisdikcí klasifikovaných jako vysoce rizikové.

Postupy náležité péče o zákazníka budou spuštěny v okamžiku, kdy souhrnný obrat transakcí Zákazníka dosáhne nebo překročí částku 10 000 USD nebo její ekvivalent v jiné měně, a to bez ohledu na to, zda jsou takové vklady nebo výběry provedeny v rámci jediné transakce nebo prostřednictvím více vzájemně propojených operací.

Pro účely tohoto ustanovení se za „transakci“ považuje uzavření sázky, vklad finančních prostředků nebo výběr výher.

Pravidelné přezkumy stávajících záznamů a průběžné monitorování transakčních vzorců pravidelných hráčů tvoří nedílnou součást procesu náležité péče o zákazníka (CDD).

Společnost si vyhrazuje výlučné právo, na základě svého výhradního a absolutního uvážení, provádět opatření náležité péče o zákazníka (CDD) ve vztahu k jakémukoli jednotlivému Zákazníkovi nebo transakci, a to bez ohledu na to, zda byly splněny jakékoli spouštěcí okolnosti nebo stanovené limity uvedené v tomto dokumentu.

Toto právo náleží Společnosti a zůstává vykonatelné po celou dobu trvání obchodního vztahu se Zákazníkem a může být uplatněno kdykoli, kdy to Společnost považuje za nezbytné pro účely dodržování právních předpisů, řízení rizik nebo ověření totožnosti Zákazníka a integrity transakcí.

V případech, kdy nelze povinná opatření náležité péče o zákazníka (CDD) úspěšně dokončit — mimo jiné včetně situací, kdy Společnost čeká na dokumenty nebo vysvětlení ze strany Zákazníka — bude Zákaznický účet dočasně pozastaven a zablokován.

Během tohoto období pozastavení budou veškeré herní a transakční funkce deaktivovány, dokud nebudou požadované dokumenty a kontroly dokončeny ke spokojenosti Společnosti.

Společnost si vyhrazuje právo ukončit obchodní vztah a uzavřít Zákaznický účet, pokud požadovaná opatření CDD nebudou úspěšně dokončena v přiměřené lhůtě nebo pokud budou poskytnuté dokumenty považovány za nedostatečné nebo podvodné. K ukončení v takových případech dojde z důvodu nedodržení platných legislativních požadavků v oblasti boje proti praní peněz a financování terorismu (AML/CFT).

Pokud Společnost ukončí účet z důvodu nevyřešeného nesouladu s předpisy, budou veškeré finanční prostředky, na které má Zákazník zákonný nárok, vráceny prostřednictvím původního platebního kanálu.

4.7 Zesílená náležitá péče (Enhanced Due Diligence, EDD) bude prováděna v případech, kdy je identifikováno zvýšené riziko praní peněz nebo financování terorismu, v souladu s interním rámcem hodnocení rizik Společnosti a platnými právními a regulačními požadavky.

Postupy EDD mohou být zahájeny, mimo jiné v následujících scénářích:

• pokud je Zákazník identifikován jako politicky exponovaná osoba (PEP) nebo má úzký vztah k PEP;
• pokud se transakce týkají jurisdikcí klasifikovaných důvěryhodnými zdroji nebo příslušnými orgány jako vysoce rizikové třetí země;
• pokud během procesu onboardingu nebo transakčních aktivit vzniknou nesrovnalosti či nejednoznačnosti v informacích poskytnutých Zákazníkem;
• pokud se chování Zákazníka nebo jeho transakční vzorce odchylují od očekávaného profilu;
• pokud je obchodní vztah realizován prostřednictvím atypických nebo neosobních (non-face-to-face) kanálů.

Společnost si vyhrazuje výlučné právo, na základě svého výhradního uvážení, uplatnit opatření zesílené náležité péče (Enhanced Due Diligence, EDD) vůči jakémukoli jednotlivému Zákazníkovi nebo transakci, a to bez ohledu na to, zda byly formálně splněny stanovené limity nebo identifikovány rizikové ukazatele. Společnost je dále oprávněna uplatnit omezení na vklady, výběry nebo jiné transakční aktivity pocházející z jurisdikcí považovaných za vysoce rizikové nebo s nimi související.

V případech, kdy je uplatněna zesílená náležitá péče (EDD), může být Zákazník povinen předložit dodatečnou dokumentaci, mimo jiné včetně písemného prohlášení a podpůrných důkazů ověřujících zákonný zdroj finančních prostředků (Source of Funds – SOF) a/nebo zdroj majetku (Source of Wealth – SOW). Nesplnění těchto požadavků může vést k pozastavení nebo ukončení obchodního vztahu, a to na základě výhradního uvážení Společnosti.

5. Hlášení neobvyklých transakcí

5.1 Jakékoli podezřelé transakce nebo okolnosti, u kterých oddělení pro sledování transakcí neobdrželo dostatečné vysvětlení, mohou vést k nahlášení příslušnému orgánu v Anjouan, Komorský svaz. Společnost bude vést seznam všech případů, kdy nepovažovala za nutné nahlásit je příslušnému orgánu. Rozhodnutí nenahlásit je musí být dostatečně odůvodněno.

6. Vedení záznamů

6.1 Společnost bude uchovávat následující záznamy po dobu pěti let od ukončení vztahu se zákazníkem:

• Kopie nebo odkazy na důkazy získané k ověření totožnosti Zákazníka;
• Podrobnosti o obchodních aktivitách Zákazníka po dobu pěti let od data příslušné transakce;
• Záznamy o veškerých provedených školeních v oblasti AML/CTF;
• Podrobnosti o opatřeních přijatých v souvislosti s interními a externími hlášeními podezření;
• Podrobnosti o informacích posuzovaných oddělením Compliance v souvislosti s interním hlášením, u něhož nebylo podáno externí hlášení.

6.2 Společnost zajistí, aby byly výše uvedené požadavky dodržovány a aby byly tyto dokumenty na vyžádání k dispozici.

7. Kontaktujte nás

7.1 Pokud máte jakékoli dotazy ohledně našich zásad proti praní špinavých peněz, kontaktujte nás prosím e-mailem: support@lamabet.com

7.2 Pokud máte jakékoli stížnosti ohledně našich Zásad proti praní špinavých peněz nebo ohledně kontrol provedených na Vašem účtu a Vaší osobě, kontaktujte nás prosím e-mailem: support@lamabet.com

7.1 Pokud máte jakékoli dotazy ohledně našich zásad proti praní špinavých peněz, kontaktujte nás prosím e-mailem: support@lamabet10.com

7.2 Pokud máte jakékoli stížnosti ohledně našich Zásad proti praní špinavých peněz nebo ohledně kontrol provedených na Vašem účtu a Vaší osobě, kontaktujte nás prosím e-mailem: support@lamabet10.com